سلام، من جاستین پریچارد، CFP® هستم و برنامه ریزی مالی و مشاوره سرمایه گذاری فقط با هزینه به مشتریان در سراسر کشور ارائه می دهم. مشاورانی هستند که در بازنشستگی تخصص دارند، مشاورانی که متخصص بیمه هستند، مشاورانی که بر تخصص سرمایه گذاری تمرکز می کنند، این لیست ادامه دارد و ادامه دارد. آنها معمولاً هزینه پایینی دارند و خدمات آنها اغلب به عنوان راهی مقرون به صرفه برای سرمایه گذاری در بازار به فروش می رسد. یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا کل زندگی مالی خود را مدیریت کنید و برخی از مشاوران مالی در بسیاری از جنبه های مالی کمک می کنند و خارج از مدیریت پورتفولیو کار نمی کنند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
جمع آوری اطلاعات برای ایجاد تصویری از امور مالی خود و بحث در مورد هزینه ها از قبل. این جایی است که آنها در مورد رویکرد شما به پول و سطح ریسک سرمایه گذاری که با آن راحت هستید، اطلاعات بیشتری کسب می کنند. برنامه ریزی مالی مناسب که به شما کمک می کند برای رسیدن به اهداف خود و دستیابی به آینده ای که می خواهید، انتخاب های مناسب سرمایه گذاری داشته باشید.
خدمات رفاه و توانایی مالی
بهترین مشاوران مالی از قانون امانتداری پیروی می کنند، به این معنی که آنها به نفع مشتریان خود عمل می کنند و فقط هزینه دارند. این بدان معناست که کارمزدهای مشتری تنها پاداش آنهاست و وقتی شما در صندوق های خاصی سرمایه گذاری می کنید یا محصولات مالی می خرید، کمیسیون دریافت نمی کنند. مشاوران مالی آنلاین نسبت به مشاوران انسانی که به طور فعال سبدهای سرمایه گذاری را مدیریت می کنند در دسترس تر و اغلب ارزان تر هستند. آنها گزینه خوبی برای سرمایه گذاران مبتدی و سرمایه گذاران غیرمستقیم در هر سطح ثروت هستند. بیش از 90 عضو شبکه برنامه‌ریزی XY، سازمانی از مشاوران مالی فقط با حق الزحمه، اکنون برای کمک به افراد با مشاوره مجازی برنامه‌ریزی مالی اضطراری رایگان در دسترس هستند. مشاوران مالی متخصصان واجد شرایطی هستند که عموماً دانش عمیقی در مورد سرمایه های فوق العاده، ایجاد ثروت و حفاظت از ثروت دارند.
آنها ممکن است در مورد مزایا و معایب حساب های پس انداز معمولی، ISA ها و سرمایه گذاری ها به شما بگویند. آنها به شما در مورد محصولات خاصی که توسط شرکت های نامگذاری شده ارائه می شوند یا اینکه چه گزینه ای برای شما مناسب تر است، نمی گویند. یک مشاور مالی به حساب‌های پس‌انداز، سرمایه‌گذاری‌ها و ISAهای ارائه‌شده توسط شرکت‌های مختلف نگاه می‌کند و یک مورد خاص را توصیه می‌کند که به بهترین وجه مناسب شرایط شخصی شما باشد. برای سرمایه گذارانی با موجودی بیش از 100000 دلار، یک گزینه خوب Betterment است که پورتفولیوهای مبتنی بر اهداف و مشاوره مالی رایگان و مداوم را ارائه می دهد. دریافت مشاوره مالی آنلاین می تواند در وقت شما صرفه جویی کند و همچنین به طور بالقوه در هزینه شما نیز صرفه جویی کند. در حالی که این روش سنتی برای مدیریت امور مالی شما نیست، مشاوره دیجیتال در حال افزایش محبوبیت است.
از آنجایی که مشاوران روبو کم هزینه هستند و برای افتتاح حساب به حداقل های قابل توجهی نیاز ندارند، برای افرادی که معمولاً قادر به پرداخت هزینه های یک مشاور مالی سنتی نیستند، جذاب هستند. این خدمات توسط برنامه ریزان مالی یا مشاوران ارائه نمی شود و مشاوره مالی ارائه نمی کند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت آنی مشاور بازدید نمایید
ما طیف وسیعی از حساب‌های بانکی داریم که به شما کمک می‌کند پول خود را به روش دلخواه مدیریت کنید.
یک پلتفرم یک تصویر مالی جامع
در حالی که مشاوره مالی ممکن است گیج کننده باشد، در ابتدا IFA شما به توضیح گزینه های احتمالی و همچنین جزئیات محصولات مالی مناسب کمک می کند. اکثر مشاوران مالی آنلاین - که ممکن است به شما امکان دسترسی به یک متخصص انسانی را بدهند یا ندهند - به صورت ماهانه یا سه ماهه از مشتریان هزینه دریافت می کنند. اگر احساس نمی کنید که ارزش پول خود را دریافت می کنید، همیشه می توانید لغو کنید. بسیاری از مشاوران مالی سنتی مشتریان را ملزم می کنند که حداقل 100000 دلار در یک حساب سرمایه گذاری قبل از مدیریت آن داشته باشند. مشاوران روبو می‌توانند از کم‌هزینه‌ترین گزینه‌ها برای دریافت مشاوره مالی باشند، اما آنها اغلب فاقد ارتباط انسانی هستند.
هزینه مشاوره چقدر خواهد بود
در حالی که مشاوره مالی اغلب ممکن است گیج کننده باشد، IFA شما به توضیح گزینه های احتمالی و همچنین جزئیات محصولات مالی مناسب کمک می کند. در آینده، ممکن است شاهد تغییراتی در ارائه یک مشاور آنلاین توسط مشاوران مالی سنتی برای جذب مشتریان جوان باشیم. ایده پشت آن ممکن است این باشد که این سرمایه‌گذاران جوان به مشتریان برجسته‌تری تبدیل شوند که نیاز دارند، می‌خواهند و می‌توانند به مشاوره سنتی‌تر خدمات کامل پرداخت کنند. برای هزاره‌ها و سایرین با پورتفولیوهای متوسط‌تر که ممکن است به مشاوره تخصیص دارایی و شاید کمی کمک برنامه‌ریزی مالی اولیه نیاز داشته باشند، بسیاری از مشاوران آنلاین امروزی ممکن است مناسب باشند. مشاوران Robo در بیشتر موارد، نمونه کارها را می سازند که از استراتژی های غیرفعال مانند نمایه سازی پیروی می کنند.
ما می توانیم به شما در برنامه ریزی، پس انداز و سرمایه گذاری برای آینده کمک کنیم. پیشنهادات ما از مشاوره و پشتیبانی بازنشستگی با سرمایه گذاری و دارایی تا مدیریت ثروت برای مشتریان خصوصی را شامل می شود. مشاور مالی حرفه ای است که خدمات مشاوره ای تنظیم شده و مطابق با FCA را بر اساس شرایط فردی و مالی به مشتریان ارائه می دهد. با مشاوره ما می توانید عملکرد مالی خود را به میزان قابل توجهی بهبود بخشید. همه مشاغل تحت تأثیر پیشرفت فناوری و تغییرات به طور کلی قرار می گیرند و تجارت خدمات مالی نیز از این قاعده مستثنی نیست. و مشاوران مالی برای بسیاری از کارهایی که انجام می دهند بسیار به فناوری وابسته هستند، بنابراین تکامل به مشاوران آنلاین تعجب آور نیست.
همانطور که همه مشاوران مالی سنتی یکسان نیستند، همه مشاوران آنلاین نیز یکسان نیستند. در دنیای مشاوران مالی سنتی، تفاوت‌هایی در زمینه تخصص، نحوه پرداخت هزینه و نوع مشتریانی که با آنها کار می‌کنند، وجود دارد. در صورتی که طرح مالی، محصول یا خدماتی را انجام دهید، کارمزد/هزینه هایی اعمال می شود. برخی از مشاوران آنلاین ممکن است در حساب های بازنشستگی مانند 401 یا حساب های بازنشستگی فردی تخصص داشته باشند. دیگران همچنین ممکن است در مورد سرمایه گذاری از طریق حساب های کارگزاری مشمول مالیات مشاوره ارائه دهند. اگر ترکیبی از حساب‌های مختلف دارید، دانستن نحوه برخورد مشاوران مختلف برای مدیریت آنها مفید است.
این مواردی مانند پس انداز، سرمایه گذاری، بیمه و برنامه ریزی فوق العاده و بازنشستگی را پوشش می دهد. با این حال، یک مشاور روبو تصمیمات منظمی می گیرد که از نظر احساسی هدایت نمی شوند. دریافت مشاوره مالی شخصی مستلزم جذب یک مشاور مالی واجد شرایط است که برای درک شما، نگرش شما نسبت به پول و ریسک سرمایه گذاری، جایی که در حال حاضر هستید و می خواهید به چه چیزی برسید، کار کند. این می تواند شامل تنظیم مجدد بودجه، تصمیم گیری آگاهانه در مورد پس انداز و سرمایه گذاری، یا در نظر گرفتن نیازهای بیمه شما باشد. SmartAsset Advisors, LLC ("SmartAsset")، یک شرکت تابعه کاملاً متعلق به Financial Insight Technology، در کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده به عنوان مشاور سرمایه گذاری ثبت شده است. SmartAsset عملکرد مداوم هیچ RIA/IAR را بررسی نمی‌کند، در مدیریت حساب کاربری توسط RIA/IAR مشارکت نمی‌کند یا در مورد سرمایه‌گذاری‌های خاص مشاوره ارائه نمی‌کند.