او درک عمیقی از نیازهای منحصر به فرد و اهداف استراتژیک سازمان های غیرانتفاعی دارد و به مشتریان خود کمک می کند تا بهترین سیاست های سرمایه گذاری را اجرا کنند. اندرو همچنین مشتریان را به بخش‌های دیگر کسب‌وکار Perpetual از جمله خدمات بشردوستانه متصل می‌کند. همچنین این ثروت را برای ارائه سبک زندگی مورد نظر خود و خانواده خود مهار می کند. برای رسیدن به این هدف، Perpetual یک رویکرد استراتژیک، طیف گسترده ای از خدمات سفارشی و فلسفه سرمایه گذاری را با هم ترکیب می کند که آزمون زمان را پس داده است. مشاوران ما در مورد تعداد مشتریانی که در خدمات ما ثبت نام می کنند انگیزه ندارند. تنها هدف آنها این است که مطمئن شوند بهترین محصولات و خدمات سرمایه گذاری را مطابق با اهداف آینده خود انتخاب می کنید.
یک مشاور رباتیک از الگوریتم های رایانه ای برای مدیریت پول شما بر اساس پاسخ به سؤالات در مورد اهداف و تحمل ریسک استفاده می کند. مشاوران روبو برای شروع نیازی به پول زیادی ندارند و هزینه کمتری نسبت به مشاوران مالی انسانی دارند. این خدمات می توانند در وقت شما صرفه جویی کنند و به طور بالقوه هزینه کمتری برای شما داشته باشند. اما در فاصله تقریباً سه ساله بین پیشنهاد پرزیدنت اوباما و مرگ نهایی آن، رسانه‌ها بیشتر از گذشته به روش‌های مختلف کار مشاوران مالی، نحوه پرداخت هزینه‌های خدمات خود و چگونگی استاندارد تناسب نشان دادند. برخی از مشاوران مالی تصمیم گرفتند به طور داوطلبانه به یک استاندارد امانتداری یا به شدت تبلیغ کنند که قبلاً تحت آن استاندارد کار می کردند.
سایرین، مانند برنامه ریزان مالی معتبر™، قبلاً به این استاندارد پایبند بوده اند. اما حتی تحت قانون DOL، استاندارد امانتداری در مورد توصیه های غیر بازنشستگی اعمال نمی شد - استانداردی که باعث سردرگمی می شود. مشاوره سرمایه گذاری شخصی یک توصیه سفارشی در مورد آنچه که باید یا می توانید با پول خود در رابطه با سرمایه گذاری انجام دهید است. ایجاد تعادل در اهداف مالی کوتاه مدت در عین حفظ چشم انداز بلند مدت خود مستلزم نظم و انضباط است. هنگامی که راحتی و نقدینگی مهم هستند، یک مشاور می تواند به شما کمک کند تا مناسب ترین محصولات سرمایه گذاری و ترکیب دارایی مناسب را برای پس انداز خود پیدا کنید.
آنها برای تعیین استراتژی برای مشارکت با شما همکاری خواهند کرد، سپس به شما کمک می کنند تا سر و صدا را کاهش دهید و روی چیزهایی تمرکز کنید که می توانید کنترل کنید، مانند پایین نگه داشتن هزینه ها و حفظ یک رویکرد منظم. هنگامی که به راهنمایی، بینش متخصص یا یک بررسی ساده نیاز دارید، مشاوران ما اینجا هستند تا گوش دهند و همکاری کنند—تا بتوانید اهداف کوتاه مدت خود را محقق کنید و در عین حال بر اهداف تصویر بزرگ خود متمرکز بمانید. اسرار مشاوره سیج چگونه یک مشاور مالی انتخاب می کنید؟ ما 3000 استرالیایی را مورد بررسی قرار دادیم و کشف کردیم که بهترین روابط مشاور بر اساس سه ویژگی مشترک است. آیا برنامه مالی شما در گذشته زندگی می کند؟ مطالعه‌ای که اخیرا توسط Perpetual انجام شده است نشان می‌دهد استرالیایی‌ها تمایل دارند از توصیه‌های مالی در زمانی که بیشتر به آن نیاز دارند، غفلت کنند. ما به برخی از تغییرات زندگی و اینکه چرا برنامه مالی شما باید با شما تغییر کند نگاه می کنیم. تحقیقات جدید نشان می‌دهد استرالیایی‌ها بیشتر از همه به خانواده اهمیت می‌دهند.
قبلاً مشاوران مالی کارمزدهایی را دریافت می کردند که درصدی از دارایی هایی بود که برای شما مدیریت می کردند. امروزه مشاوران طیف گسترده‌ای از ساختارهای کارمزد را ارائه می‌کنند که کمک می‌کند خدمات آنها برای مشتریان با تمام سطوح مالی قابل دسترس باشد. Van Voorhis می‌گوید: «تعیین برنامه‌ریز مالی تأیید شده واقعاً استاندارد طلایی در صنعت برنامه‌ریزی مالی است. تعیین CFP نشان می‌دهد که یک مشاور مالی در آزمون‌های صنعتی دقیقی که برنامه‌ریزی املاک، سرمایه‌گذاری و بیمه را پوشش می‌دهد و همچنین دارای سال‌ها تجربه در زمینه‌های خود است، گذرانده است. مشاوره مالی جامع - به ایجاد یک برنامه مالی برای رسیدن به اهداف مالی خود کمک کنید. این مواردی مانند پس انداز، سرمایه گذاری، بیمه و برنامه ریزی فوق العاده و بازنشستگی را پوشش می دهد.
Vanguard یکی از بزرگترین شرکت های سرمایه گذاری در جهان با چندین دهه تجربه و شهرت جهانی است. مدیران سرمایه‌گذاری، محققان، استراتژیست‌ها و اقتصاددانان بسیار محترم ما در همه زمینه‌های سرمایه‌گذاری تخصص عمیقی کسب کرده‌اند. شما به بهترین تفکرات این کارشناسان پیشتاز همراه با یک طرح سفارشی بر اساس اهداف شخصی خود دسترسی خواهید داشت که روش‌های ما را در شرایط شما اعمال می‌کند. علاوه بر این، مشاوران مالی ما آماده هستند تا در صورت نیاز از طریق تلفن، ایمیل یا چت ویدیویی به شما کمک کنند. مشاوران ما اینجا هستند تا به سرمایه گذارانی مانند شما کمک کنند تا تصمیمات مالی آگاهانه و مطمئن تری بگیرند.
مشاوران مجازی ممکن است خدمات مشاوره سرمایه گذاری را ارائه دهند که دامنه آن محدود است و برنامه ریزی مالی جامع را تشکیل نمی دهد. وب سایت ما اطلاعاتی در مورد سرمایه گذاری و پس انداز ارائه می دهد، اما مشاوره شخصی ارائه نمی دهد. اگر مطمئن نیستید که کدام سرمایه گذاری برای شما مناسب است، لطفاً برای مثال از مشاوران مالی ما راهنمایی بخواهید. اگر تصمیم به سرمایه‌گذاری دارید، ابتدا یادداشت‌های سرمایه‌گذاری مهم ما را بخوانید و به یاد داشته باشید که ارزش سرمایه‌گذاری‌ها می‌تواند بالا و پایین شود، بنابراین می‌توانید کمتر از آنچه سرمایه‌گذاری کرده‌اید، باز پس بگیرید.
مشاوران ما به شما کمک می‌کنند تا وسایل نقلیه متفاوتی را که در اختیار دارید از نظر مالیاتی بهینه بشناسید و بهترین انتخاب را برای شرایط خود داشته باشید. آنها می توانند شما را از طریق سوالات بزرگ، رویدادهای برنامه ریزی شده یا غیرمنتظره زندگی و دوره های آشفتگی بازار راهنمایی کنند. با یک برنامه به خوبی تعریف شده و پشتیبانی برای پایبندی به آن، می توانید نسبت به آنچه در پیش رو دارید احساس اطمینان بیشتری کنید.
حساب های بانکی
برای مشتریانی که از اعضای خانواده ای که آسیب جدی دیده اند و غرامت دریافت کرده اند مراقبت می کنند، Perpetual می تواند یک سرویس برنامه ریزی مالی مناسب ارائه دهد. برای اکثر مردم، هم برنامه ریزی مالی و هم مشاوره سرمایه گذاری مفید است. برای شروع دستیابی به اهداف مالی خود، به ایجاد یک برنامه مالی کمک می کند که می تواند به شناسایی دارایی ها، بدهی ها و جریان نقدی کمک کند. با همکاری با یک برنامه ریز مالی برای ساختن یک برنامه، می توانید قدم های صحیح را برای پیشرفت به سمت اهداف خود بردارید.
خرید محصولات مالی از طریق مشاوران مالی که پورسانت دریافت می کنند ممکن است یک موضوع راحت باشد، به خصوص اگر شخصی بدون در نظر گرفتن اینکه محصول را کجا خریداری می کنید، کمیسیون دریافت می کند. و اگر با یک مشاور مالی مبتنی بر حق‌الزحمه کار می‌کنید، متوجه شوید که آنها چه زمانی به عنوان امانتدار عمل می‌کنند، به خصوص زمانی که به شما در خرید محصولات مالی کمک می‌کنند. به طور کلی، آنها انتخاب کرده اند که تحت یک مدل فقط هزینه کار کنند تا هرگونه تضاد منافع احتمالی را کاهش دهند. از آنجایی که درآمد آنها از مشتریان است، به نفع آنهاست که مطمئن شوند شما با برنامه های مالی و محصولات مالی که بهترین کار را برای شما دارند، به پایان می رسید. مشاور مالی تمام این اطلاعات اولیه را در یک برنامه مالی جامع ترکیب می کند که به عنوان یک نقشه راه برای آینده مالی شما عمل خواهد کرد. با خلاصه ای از یافته های کلیدی از پرسشنامه اولیه شما شروع می شود و وضعیت مالی فعلی شما را خلاصه می کند، از جمله دارایی خالص، دارایی ها، بدهی ها و سرمایه نقدی یا در گردش.
حداقل مبلغی که برای سرمایه گذاری نیاز دارم چقدر است؟
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت دادیس بازدید نمایید
شما یا خانواده تان ممکن است با مرگ، بیماری، جراحت یا از دست دادن درآمد مواجه شوید. ما نمی‌توانیم از شما در برابر آن محافظت کنیم، اما به‌عنوان بخشی از استراتژی «محافظت و رشد» ما می‌توانیم به محافظت از درآمد و سبک زندگی‌تان در صورت بروز مشکل کمک کنیم. استراتژی های بیمه ما شامل بیمه عمر، از کار افتادگی کلی و دائمی، بیمه تروما و حفاظت از درآمد می شود. سرمایه گذاری ما به سرمایه گذاران طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری در سهام استرالیایی و جهانی، دارایی های متعدد، اعتبار و درآمد ثابت و وجوه ESG را ارائه می دهیم. برای مثال Betterment به مشتریان اجازه می‌دهد جلسات مشاوره مالی فردی بخرند، و Personal Capital، Wealthsimple و Betterment برنامه‌ریزی مالی منظمی را برای مشتریانی با مانده حساب‌های بالاتر در ازای کارمزد مدیریت ارائه می‌کنند.
مشتریان مشاوره مداوم نیز به طور خودکار واجد شرایط مزایای مدیریت ثروت هستند. وقتی نوبت به سرمایه گذاری مستقیم در صندوق ها می رسد، طیف وسیعی از صندوق های دارای رتبه بندی ریسک چند دارایی را ارائه می دهیم. اینها هم رویکردهای مدیریت فعال و غیرفعال و هم وجوه تولید درآمد را ارائه می دهند.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالی به سایت ما مراجعه نمایید
به خاطر داشته باشید که مشاوران مالی چیزی بیش از مشاوره سرمایه گذاری ارائه می دهند. بهترین برنامه ریز مالی کسی است که می تواند به شما کمک کند تا برای تمام نیازهای مالی خود یک دوره مشخص کنید. این می تواند مشاوره سرمایه گذاری برای برنامه های بازنشستگی، بازپرداخت بدهی، پیشنهادات محصول بیمه برای محافظت از خود و خانواده و برنامه ریزی املاک را پوشش دهد.
هیچ قانون فدرالی وجود ندارد که تعیین کند چه کسی می تواند خود را مشاور مالی خطاب کند یا مشاوره مالی ارائه دهد. در حالی که بسیاری از مردم خود را مشاور مالی می نامند، اما همه آنها به بهترین وجه علاقه شما را ندارند. به همین دلیل است که باید مشاوران مالی بالقوه را به دقت ارزیابی کنید و مطمئن شوید که برای شما و پول شما خوب هستند. مشاوره Robo ممکن است ارزان تر و راحت تر از یک مشاور مالی باشد، اما محدودیت هایی دارد. نمی تواند به سؤالات شما پاسخ دهد و نمی تواند در مورد موقعیت های پیچیده مالی به شما توصیه کند.