یک برنامه مالی خوب به این معنی است که مشتریان ما می توانند زمانی که قصد دارند با درآمد و سرمایه مناسب بازنشسته شوند. فراتر از این، این بدان معناست که آنها می توانند ثروت خود را افزایش دهند و از مالیات به طور موثر استفاده کنند و در زمان مناسب آن را به نسل بعدی منتقل کنند. همچنین، اگر در این مسیر اتفاقی بیفتد، یک برنامه خوب می تواند اطمینان حاصل کند که از خانواده آنها مراقبت می شود.
حساب شما
هزینه های مشاوره مداوم ما را می توانید در صفحه هزینه های ما پیدا کنید. ما می‌توانیم به شما کمک کنیم در عین حال که از زندگی در حال حاضر لذت می‌برید، به آینده خود اطمینان داشته باشید. مواردی مانند برنامه‌ریزی املاک، برنامه‌ریزی بازنشستگی و اطمینان از کارآمد بودن سرمایه‌گذاری‌های شما، همه چیزهایی هستند که می‌توانیم به شما کمک کنیم.» شما باید در مورد هزینه مشاوره و هزینه های محصولاتی که به شما توصیه می شود بسیار واضح باشید. مطمئن شوید که تمام هزینه های مربوطه را درک کرده اید و قبل از تصمیم گیری نهایی، هزینه ها و هزینه های سرمایه گذاری را بین مشاوران مختلف مقایسه کنید. ممکن است بتوانید همان محصول را با قیمت ارزان تری با مشاور دیگری تهیه کنید.
مشاوران ما تأثیر مالیات را در ارائه توصیه های برنامه ریزی مالی در نظر خواهند گرفت. مشاور شما ممکن است به شما توصیه کند برای تکمیل مشاوره های خود، مشاوره حقوقی یا حسابداری دریافت کنید. مشاوران مالی مستقل می توانند انواع محصولات سرمایه گذاری خرده فروشی و محصولات بازنشستگی را از شرکت های سراسر بازار بدون محدودیت توصیه کنند.
برنامه ریز مالی نوعی مشاور مالی است که به مشتریان کمک می کند تا نیازهای مالی فعلی و اهداف بلندمدت مالی خود را برآورده کنند. یک مشاور مالی با شما همکاری می کند تا تصویر کاملی از دارایی ها، بدهی ها، درآمد و هزینه های شما به دست آورد.
لطفاً جهت کسب اطلاعات بیشتر در زمینه مشاوره مالیات حقوق به سایت ما مراجعه نمایید
در این پرسشنامه، بازنشستگی و منابع درآمدی آینده، نیازهای بازنشستگی پروژه، و هرگونه تعهد مالی بلندمدت را توضیح می دهید. به طور خلاصه، تمام سرمایه گذاری های جاری و مورد انتظار، حقوق بازنشستگی، هدایا و منابع درآمد را فهرست می کنید.
مشاوره اولیه رایگان است، اما اگر تصمیم به پیشرفت برنامه مالی خود دارید، ممکن است مشاوره و هزینه محصول اعمال شود. سرمایه گذاری ما به سرمایه گذاران طیف گسترده ای از گزینه های سرمایه گذاری در سهام استرالیایی و جهانی، دارایی های متعدد، اعتبار و درآمد ثابت و وجوه ESG را ارائه می دهیم. مشاور شما به شما کمک می‌کند تا سطح ریسک سرمایه‌گذاری را که با آن راحت‌تر هستید تعیین کنید تا بتوانند توصیه‌های خود را متناسب با شما تنظیم کنند.
مشاوران مالی
تحقیقات و گزارش‌ها مجموعه‌ای از تحقیقات و گزارش‌هایی که در سرمایه‌گذاری، مشاوره و کسب‌وکارهای اعتماد شرکتی Perpetual ایجاد یا سفارش داده شده‌اند. غیر انتفاعی و بشردوستانه بشردوستی بخش عمده ای از فرهنگ Perpetual است. ما متولی نزدیک به هزار مؤسسه خیریه و وقف هستیم و هر روز با نیکوکاران و NFP ها در این بخش حیاتی از زندگی استرالیایی کار می کنیم. اخبار دائمی اخبار مربوط به Perpetual را دنبال کنید - در مورد افراد، تجارت ما، کار ما در جامعه و تحولات اخیر در سازمان ما بیاموزید. برای مثال، اگر مبلغی مقطوع دارید که می‌خواهید پس‌انداز کنید، کسی که راهنمایی می‌کند به شما می‌گوید که گزینه‌های پس‌انداز شما به طور کلی چه هستند. آنها ممکن است در مورد مزایا و معایب حساب های پس انداز معمولی، ISA ها و سرمایه گذاری ها به شما بگویند.
قبل از پیوستن به Perpetual، ماریسا به عنوان مشاور ارشد در موسسات جهانی و استرالیایی مانند Macquarie Bank، Citibank و Westpac Private کار کرده است. زمینه های تخصص او عبارتند از، بازنشستگی، برنامه ریزی بازنشستگی، SMSF، سرمایه گذاری های تخصصی ساختار یافته و ارز خارجی. ما می توانیم به شما کمک کنیم تا امور مالی خود را به طور موثر ساختار دهید و سبد سرمایه گذاری ایجاد کنید که از ثروت شما محافظت کند بدون اینکه سبک زندگی شما را به خطر بیندازد. این تعهد همیشگی ما به شما با پشتوانه فلسفه سرمایه گذاری است که آزمون زمان را پس داده است.
مشاور مالی تمام این اطلاعات اولیه را در یک برنامه مالی جامع ترکیب می کند که به عنوان یک نقشه راه برای آینده مالی شما عمل خواهد کرد. با خلاصه ای از یافته های کلیدی از پرسشنامه اولیه شما شروع می شود و وضعیت مالی فعلی شما را خلاصه می کند، از جمله دارایی خالص، دارایی ها، بدهی ها و سرمایه نقدی یا در گردش. برنامه مالی همچنین اهدافی را که شما و مشاور در مورد آنها صحبت کرده اید، خلاصه می کند. بخشی از وظیفه مشاور این است که به شما کمک کند تا بفهمید چه چیزی در رسیدن به اهداف آینده شما دخیل است. در ابتدای رابطه شما، این موضوعات ممکن است شامل بودجه بندی و پس انداز باشد.
آیا واقعاً می خواهید برای یک شلوار جین یا یک جعبه غلات سود بپردازید؟ کارت نقدی به همان اندازه مفید است و پول را از حساب جاری شما می گیرد و شما را از جمع آوری موجودی سود باز می دارد. و همانطور که بسیاری از مشتریان ما آزادانه اذعان می کنند، فقط به این دلیل که به ثروت زیادی دست یافته اند، آنها را در امور مالی شخصی خود متخصص نمی کند. این به مردم کمک می‌کند از گفتن «کاش این کار را زودتر انجام می‌دادم» یا «کاش قبلاً می‌دانستم» اجتناب کنند. بررسی‌های منظم با مشاور برنامه‌ریزی مالی به شما کمک می‌کند تا اطمینان حاصل شود که همه چیزهایی که می‌توانید و باید با ثروت خود انجام دهید، مورد بحث و بررسی قرار گرفته است.
این بدان معنی است که آنها در مورد طیف کامل محصولات و ارائه دهندگان در بازار مشاوره ارائه می دهند. تصمیم گرفتن کمک حرفه ای برای پول خود یک تصمیم بسیار شخصی است، اما هر زمانی که از وضعیت مالی خود احساس ناراحتی، سردرگمی، استرس یا ترس می کنید ممکن است زمان خوبی برای جستجوی یک مشاور مالی باشد. اگر توانایی پرداخت چنین کمکی را ندارید، انجمن برنامه ریزی مالی ممکن است بتواند با کمک های داوطلبانه حرفه ای کمک کند.
بنابراین ما همیشه مراقب هستیم که مدیریت بدهی را در برنامه مالی شما بگنجانیم. همچنین این ثروت را برای ارائه سبک زندگی مورد نظر خود و خانواده خود مهار می کند.
جهت کسب اطلاعات بیشتر از سایت تحلیل گران تراز پادرا بازدید نمایید
برای رسیدن به این هدف، Perpetual یک رویکرد استراتژیک، طیف گسترده ای از خدمات سفارشی و فلسفه سرمایه گذاری را با هم ترکیب می کند که آزمون زمان را پس داده است. قوانین مالیاتی می توانند تغییر کنند و تغییر می کنند و مزایای آنها به شرایط فردی شما بستگی دارد.
او علاوه بر Investopedia، برای Forbes Advisor، The Motley Fool، Credible و Insider نوشته است و سردبیر یک مجله اقتصادی است. آیا می دانستید از سن 55 سالگی می توانید به حقوق بازنشستگی خود دسترسی داشته باشید؟ یک مشاور مالی می تواند به شما کمک کند تا انتخاب های خود را درک کنید و گزینه ها را به شما پیشنهاد دهد. می توانید با یکی از مشاوران ما در منطقه خود یک بررسی مالی بدون تعهد رزرو کنید.
جمع آوری اطلاعات برای ایجاد تصویری از امور مالی خود و بحث در مورد هزینه ها از قبل. این جایی است که آنها در مورد رویکرد شما به پول و سطح ریسک سرمایه گذاری که با آن راحت هستید، اطلاعات بیشتری کسب می کنند. هزینه مشاوره مالی چقدر هزینه مشاوره مالی دارد، روش های مختلفی که می توان برای مشاوره مالی از شما دریافت کرد و نحوه مذاکره در مورد هزینه ها و هزینه های مشاور مالی را دریابید. وقتی ببینید که چگونه همه چیز با هم جور در می‌آید، همیشه از نصیحت‌های بیشتری دریافت خواهید کرد. خدمات برنامه ریزی مالی ما می تواند به شما کمک کند تا برای هر تعداد از اهداف یا سناریوهایی که باید در نظر بگیرید برنامه ریزی کنید.
این بدان معنی است که آنها استانداردهای مناسب را دارند و اگر از خدمات راضی نباشید، محافظت بیشتری دریافت می کنید. به عنوان مثال، شما می توانید به بازرس خدمات مالی شکایت کنید و ممکن است بتوانید در صورت پیش آمدن مشکل، مطالبه غرامت کنید. طبق استاندارد تناسب، مشاوران مالی معمولاً برای محصولاتی که به مشتریان می فروشند، کارمزد دارند. این به این معنی است که مشتری ممکن است هرگز از مشاور مالی صورتحساب دریافت نکند. از سوی دیگر، آنها می توانند به محصولات مالی دست پیدا کنند که نسبت به سایر محصولات مشابه در بازار، کارمزد بیشتری دریافت کنند.